La Banca Privada

La banca privada es un tipo de empresa que no depende del Estado; es decir, realiza sus operaciones desde el sector privado. Ofrece la gestión de ser un intermediario entre los agentes económicos; personas, empresas y sector público, con los diferentes agentes que requieren inversión. La Banca Privada ofrece una gestión, profesional, clara y transparente a diferentes tipos de clientes. Además, está regulada por las normas y disposiciones legal del Estado.

Una de las principales características de la banca privada es el asesoramiento económico que buscan los clientes en relación a controlar y ampliar su patrimonio, para cumplir con este objetivo ofrecen servicios financieros, planificación patrimonial y fiscal. Focalizando la prioridad en la rentabilidad y proyección que puedan ofrecer este tipo de entidades.

Asesoramiento

A continuación, se detallará los servicios de asesoramiento que puede ofrecer la Banca Privada:

• Planificación de patrimonio, finanzas y ámbito fiscal.
• Inversiones financieras.
• Gestión personalizada.
• Diferentes productos y servicios.

Servicios

Estos son algunos de los servicios que ofrece la Banca Privada:

• Inversiones.
• Planificación patrimonial.
• Ahorro y crédito.

Adicionalmente, estas son algunas de las variables que la Banca Privada puede ofrecer a sus clientes:

• Riesgo: los movimientos de activos líquidos brindan la posibilidad de categorizar a la Banca Privada y determinar su liquidez.
• Rentabilidad: para que este rubro sea lo más real posible, se genera una proyección de cada cliente, con base a sus ingresos.
• Liquidez: la Banca Privada puede facilitar, de acuerdo al ingreso del cliente prestamos y financiamientos, determinando así su liquidez.
• Proyección: facilidades en relación a tiempo para cubrir los compromisos financieros de los clientes.
• Situación fiscal: brinda herramientas para que los clientes logren estar al día con su situación fiscal.

Finalmente, es necesario destacar que la Banca Privada puede convertirse en un aliado potencial el momento de recibir asesoría financiera y se debe aprovechar el potencial que ofrecen a través de sus servicios y beneficios.

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